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September 14, 2017

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CFA真的值得去考吗?小心哭晕在考场...

September 14, 2017

对于从事金融行业来说,考CFA好像已经是大势所趋,身边的学霸都趋之若鹜。转眼12月的考试只有三月之遥,这一场持久战。有多少人在门口徘徊着踌躇着,又有多少人因为战线太长,而渐渐消磨了时间。

 

今天MapleCareer就和大家来聊一聊,CFA到底值不值得你去考,如果要考,又要从哪些方面开始准备。

 

 

CFA是啥?

你都点进来了,估计或多或少是听说过 CFA了, 不过还是先请度娘来科普一下:

 

CFA (The Chartered Financial Analyst®) 是由美国投资管理与研究协会(AIMR)于1963年开始设立的特许金融分析师资格证书考试。考试每年举办两次,是世界上规模最大的职业考试之一,是当今世界证券投资与管理界普遍认可的一种职业称号。

 

明白了 CFA 是什么,那该如何获得这个证书呢?这个过程一共有5步。

  • 注册及报名CFA课程

  • 学习和通过三个级别的考试

  • 拥有在投资界至少工作四年的经验

  • 签署并承诺遵守CFA协会《道德操守》和《专业行为准则》

  • 申请加入CFA协会并成为会员

 

是不是感觉这国际证书特别牛哄哄,恨不得也马上加入茫茫考证大军,想象着家里墙上再多一块儿亮晶晶的奖状,名片上自己的名字后面多了仨字母,逼格噌噌的上去。从此步上人生巅峰,世界顶级投行知名券商对冲基金offer拿到手软...

 

醒醒!醒醒啊!

 

咱先冷静下。毕竟考个试也不便宜,我们先看看哪些行业和职位看重CFA,哪些不看重,让功夫使在刀刃上才行。

 

 

哪些领域和职位看重 CFA?

 

 

这张图是从CFA Institute 的官网上挖下来的,我们先看一下数据~

 

首先,在加拿大占的比例最大的是 Portfolio Manager,也就是基金经理,达到22%。接下去就是Research Analyst,占了10%,是指 buy side 和 sell side 的股票或者债券分析员。光这两个职位加起来就占了1/3。

 

这里 MapleCareer 简单科普一下金融界的构造。整个金融行业大致分为buy side和sell side两大类。sell side 做的主要是把各种 asset 变成各种金融产品,提供给市场。一般指的是通常意义上的投行。buy side 主要进行的是投资管理的业务, 所以也称为IM(investment management)或者AM(asset management), 主要由各种机构投资者组成,包括mutual fund,hedge fund,pension fund等等。

 

所以CFA最对口的就是 buy side的基金经理,还有在buy side 和 sell side做投资分析的研究员。如果你的职业目标是做基金经理,或者证券分析员,那么CFA会给你的简历上大大加分。事实上CFA Institute自己都曾经说过:"Money managers and equity researchers are our primary market"。

 

 

CFA 对找工作有多大帮助?

对于刚毕业的学生来说,如果你的目标是 Portfolio Manager 和 Research Analyst 这两个CFA最对口的专业,那CFA是绝对有帮助的。但也只是锦上添花的作用,公司不会因为你考过CFA就决定要你,主要还是依据你的背景匹配以及面试表现来决定。所以求职的小盆友不要本末倒置,把大把时间花在准备考试,而忽略了其他方面的准备。

 

而如果你的目标是投行,或者私募基金/对冲基金/风险投资,这些新兴的 asset management 领域,那我会建议你把时间花在 networking,modeling,反复修改简历,和练习面试上。CFA 并不能够加分多少,还不如把时间用在刀刃上。

 

 

 

该怎么有效率的学习?

备考是一个与自己的惰性拉锯的过程,就看是惰性打败了你,还是你打败了惰性。CFA协会要求每次考试都备考 300个小时,所以现在拿着手机的你,看完这一篇就赶快乖乖学习去!把所有的休闲时间都给CFA才是真理。

 

那到底该如何在花最短的时间备考 CFA ,我们总结了5大方法供大家参考。下面提到的资料,都可以向我们免费索取哦~

 

  1. 如果要节约时间,只要看CFA notes即可,只有在notes上写的不明白的地方才需要看书加深理解。notes的厚度不到书的一半,但涵盖了95%以上的考点。

     

  2. 考CFA一级的时候一定要把ethics完完整整地看一遍以及把所有相关的习题做一遍,理解ethics的精要。二级三级复习时如果没有时间,ethics简单的过一下提纲即可。

     

  3. 尽量能在考前一周脱产学习,因为这个时候记住的东西考试时印象会最深刻。考前一周应该至少把notes认真过一遍,把做错的习题过一遍,加深记忆。

     

  4. sample exam一定要做,如果有可能,最好把mock exam也做一遍,里面常常会有和真正的考试很相像的题目。另外,notes上每章后面的习题一定要全都吃透,这些习题通常不难但很好的涵盖了考点,吃透了之后会有举一反三的效果。

     

  5. 在没有时间的情况下,看书的效果高于做题。所以一定要认认真真看notes至少一遍以上。做题可以少做,但尽量至少完完整整的做一套题,尤其是三级的essay部分,一定要做一套题,对题目形式,答题方式都有所了解,对时间把握也心中有底。

 

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